Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

0 3

Биткоин = криминал – стандартная риторика тех, кто хочет дискредитировать криптовалюты. Это излюбленный тезис тех, кто очень мало знает о криптовалютах, но хочет выдать себя за знатока. Идея о том, будто криптовалюты используются исключительно в противозаконной деятельности, стала одновременно инструментом масс-медиа для умаления потенциальной мощи индустрии и причиной держаться от неё подальше для обычных людей.

Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

И хотя это и заезженный стереотип, иногда он всё же правдив. В этом одна из главных проблем стереотипов: многие из них основаны на правде, но часто представляют её упрощённую – а ещё чаще искажённую – версию. К примеру, криптовалюты действительно используются в преступной деятельности. Но также правда, что в противозаконных целях могут использоваться любые формы ценности — будь то крипта или фиатные деньги. Как бы то ни было, на цифровые валюты приходится лишь малая доля преступлений. А вот оплата наличными это намного более популярная форма платежа.

Тем не менее отсутствие регулирования и относительная анонимность принесли криптовалютам дурную славу и окружили ореолом безнравственности.

Криминальные подводные течения XRP

В ноябре прошлого года криптоаналитическая фирма Elliptic обнародовала анализ транзакций XRP. Фирма сообщила об использовании в противозаконной деятельности XRP на 400 миллионов долларов — это примерно 0.2 процента всех транзакций. То есть подавляющее большинство транзакций были абсолютно законными. Тем не менее 400 миллионов – сумма внушительная. Особенно если учесть ориентирование XRP на институциональную и коммерческую финансовую систему.

Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

Ripple XRP. . Компания утверждает, что примерно 0.5 процента всех транзакций BTC приходится на покупки в даркнете. Робинсон объяснил, почему эта цифра у Биткоина выше, чем у XRP.

XRP не так ликвидна, как Биткоин, более централизована, чем другие криптоактивы, и, пожалуй, больше ассоциируется с традиционными финансами. Возможно, это делает её менее привлекательной для преступников, кто предпочитает что-нибудь более децентрализованное.

Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

Конфискация криптовалют. . Например, в 2018 году эта цифра составляла 1.7 миллиарда долларов, что почти в три раза меньше.

Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

Рост убытков от криптовалютных взломов и краж с 2017 по 2019 годы. . Только из-за экзит-скама её основателя из отрасли утекли 2.9 миллиарда долларов наивных инвесторов. Также в отчёте говорится, что многие криптовалютные преступления почти не освещаются в СМИ из-за их относительно несущественных масштабов в сравнении с более крупными хищениями.

Последний инцидент случился 27 ноября, когда гендиректор криптобиржи Upbit Ли Сиргу подтвердил, что их платформу обокрали. Тогда хакерам удалось взломать горячий кошелёк биржи и похитить 342 тысяч ETH. На тот момент это было около 51 миллиона долларов. Мы уже писали об этом в нашем телеграм-канале.

Что интересно, несмотря на рост преступлений внутри криптомира, использование криптовалют в противозаконной деятельности судя по всему идёт на спад. В 2017 году исследование Оксфордского университета показало, что 44 процента транзакций BTC имеют преступный характер и ассоциируются с финансированием криминальной деятельности. Но в июле 2019 года отчёт Chainalysis указывал на то, что с преступностью связано меньше 1 процента транзакций в биткоинах.

Да, стереотипы никуда не делись. Противники часто строят домыслы, используя преимущественно безосновательный аргумент о преступном использовании Биткоина. По иронии судьбы, многие такие провокаторы – сторонники фиатных денег, фондового рынка и даже золота. То есть рынков, где преступлений отнюдь не меньше.

Действительно можно утверждать, что в крипте есть определённая криминальная составляющая, но как насчёт фиата? В том году министр финансов США Стивен Мнучин раскритиковал криптовалюты за их роль в финансировании преступной деятельности. На брифинге по регулированию криптовалют Мнучин обнаружил преувеличенную реакцию, заявив, что цифровые валюты представляют угрозу национальной безопасности.

Криптовалюты вроде Биткоина использовались для поддержки преступной деятельности на миллиарды долларов.

Криптовалюты в деталях: факты, вымысел и криминогенная статистика

Стивен Мнучин критикует криптовалюты. в финансировании активности в даркнете в 800 раз чаще, чем Биткоин.

Так или иначе, крипта – как и любой другой ценный актив – будет и дальше использоваться в противозаконных целях. Лучшее, что можно сделать, – это активно отслеживать, мониторить и заносить в чёрный список преступные транзакции и выводить злоумышленников на чистую воду. По иронии судьбы, в случае крипты сделать это намного проще, чем поймать тех, кто для этого использует наличные.

В нашем крипточате внимательных ходлеров вы найдёте ещё много другой полезной информации.


Источник

Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.